Làm sao để đánh giá khả năng trả nợ của doanh nghiệp một cách chính xác. Đây là chỉ số quan trọng giúp các đối tượng quan tâm đưa ra các quyết định đúng đắn và phù hợp cho doanh nghiệp mình. Show
Dưới đây là cách tính khả năng trả nợ của một doanh nghiệp kèm với những ý nghĩa mà nó mang lại. 1. Khả năng trả nợ của doanh nghiệp là gì?Khả năng trả nợ của doanh nghiệp phản ánh khả năng thanh toán các nghĩa vụ nợ hiện tại dựa trên dòng tiền có sẵn. Chỉ số khả năng trả nợ có tên gọi tiếng anh là Debt-Service Coverage Ratio (DSCR) là một tỷ số tài chính nhằm đánh giá khả năng thanh toán nợ nói chung của doanh nghiệp. Khả năng trả nợ của doanh nghiệp phản ánh khả năng thanh toán các nghĩa vụ nợ hiện tại dựa trên dòng tiền có sẵn 2. Chỉ số đánh giá khả năng trả nợ của doanh nghiệpKhả năng trả nợ của doanh nghiệp là một trong những mối quan tâm hàng đầu của các nhà đầu tư, nhà cung cấp, các bên cho vay (ngân hàng),... và chính bản thân doanh nghiệp. Khả năng chi trả các khoản nợ là chỉ số quan trọng của bất cứ doanh nghiệp nào 2.1. Công thức tínhCông thức tính khả năng trả nợ của doanh nghiệp dựa trên thu nhập ròng và tổng các khoản nợ phải trả của doanh nghiệp: Chỉ số khả năng trả nợ (DSCR) = (Thu nhập hoạt động ròng - Chi phí hoạt động)/Tổng nợ phải trả Trong đó:
2.2. Ý nghĩa
Nhìn chung:
3. Sử dụng BIR trong đánh giá khả năng trả nợ của doanh nghiệpBIR là báo cáo thông tin doanh nghiệp của CRIF D&B Việt Nam cung cấp các thông tin cơ bản của một doanh nghiệp (đối tác, nhà cung cấp, đối thủ) nhằm hỗ trợ doanh nghiệp bạn ra quyết định kinh doanh phù hợp. Sử dịch dịch vụ BIR của Crif để đánh giá khả năng trả nợ của doanh nghiệp BIR cung cấp các chỉ số tài chính cơ bản của một doanh nghiệp, bảng cân đối kế toán, rủi ro tín dụng… giúp đánh giá khả năng trả nợ của doanh nghiệp đó. Báo cáo từ BIR là cánh tay đắc lực giúp các nhà đầu tư và ngân hàng ra quyết định đầu tư hay cho vay vốn phù hợp. Các thông tin tài chính cơ bản BIR cung cấp:
Ngoài ra, BIR chính là một báo cáo thông tin doanh nghiệp, chuyên cung cấp thông tin chi tiết và chính xác về một doanh nghiệp được yêu cầu giúp hỗ trợ ra quyết định tín dụng, kinh doanh hiệu quả. Các thông tin BIR cung cấp trong báo cáo gồm có:
Cho đến nay, BIR đến từ CRIF D&B Việt Nam đã được nhiều ngân hàng mua với số lượng lớn để đánh giá tình hình tài chính, đánh giá khả năng trả nợ của doanh nghiệp trước khi quyết định cho vay. Để được tư vấn và hỗ trợ cụ thể về các dịch vụ của CRIF D&B Việt Nam, bạn hãy liên hệ theo thông tin sau: Chỉ số Dar bao nhiêu là tốt?Chỉ số DAR bao nhiêu là tốt? Trên thực tế, chỉ số DAR phụ thuộc vào nhiều yếu tốt như loại hình doanh nghiệp, quy mô và lĩnh vực hoạt động hoặc mục đích vay. Tuy vậy, thông thường chỉ số DAR ở mức độ vào khoảng 60/40 là có thể chấp nhận được. Nghĩa là chỉ số này đạt 60%, với tổng tài sản là 100 thì số vốn vay là 60. Các chỉ số tài chính bao nhiêu là tốt?Doanh nghiệp của bạn phải có hệ số từ 1,0 trở lên nếu bạn muốn đáp ứng các nghĩa vụ tài chính của mình. Bạn sẽ có tỷ lệ hiện tại là 1,25, nghĩa là bạn có nhiều tài sản hơn là nợ và có thể đáp ứng các nghĩa vụ tài chính của bạn. Hệ số nợ cao thấp thì có ưu nhược điểm gì?Hệ số nợ cho biết phần trăm tổng tài sản của công ty được tài trợ bằng các khoản nợ là bao nhiêu. Hệ số nợ thấp có thể cho thầy việc sử dụng nợ không hiệu quả, còn hệ số nợ cao thể hiện gánh nặng về nợ lớn, có thễ dẫn đền tình trạng mất khả năng thanh toán. Tổng nợ là gì?Tổng dư nợ là toàn bộ số tiền mà người vay phải trả cho ngân hàng, tổ chức tín dụng trong giao dịch vay vốn trước đó. Dư nợ giảm dần khi người vay thanh toán các khoản vay và dư nợ sẽ về 0 khi người vay trả hết khoản vay (tất toán khoản vay). |