Ngân hàng lưu kí là gì ? Đặc điểm và những ngân hàng lưu kí tại Nước Ta Khi khám phá và điều tra và nghiên cứu về nghành nghề dịch vụ sàn chứng khoán, tác giả nhận thấy rằng, đây là một nghành nghề dịch vụ phức tạp, từ lý luận, lao lý của pháp lý cho đến thực tiễn. Một trong những nội dung quan trọng trong nghành này là lưu ký sàn chứng khoán, được thực thi trải qua 1 số ít chủ thể nhất định. Trong bài viết dưới đây, Luật Dương Gia sẽ phân phối cho người đọc những thông tin về ngân hàng lưu ký, trong đó, tập trung chuyên sâu vào định nghĩa, đặc thù của ngân hàng lưu ký và kể tên những ngân hàng lưu ký lúc bấy giờ tại Nước Ta. 
Bạn đang đọc: Ngân hàng lưu kí là gì? Đặc điểm và các ngân hàng lưu kí tại Việt Nam Luật sư tư vấn pháp luật trực tuyến qua tổng đài: 1900.6568 Cơ sở pháp lý:Luật Chứng khoán năm 2019. 1. Ngân hàng lưu kí là gì?Ngân hàng lưu ký là cách gọi ngắn gọn để chỉ ngân hàng thương mại hoạt động giải trí lưu ký sàn chứng khoán và được xác lập là thành viên của Tổng công ty lưu ký và bù trừ sàn chứng khoán Nước Ta. Theo quy định tại Điểm a, Khoản 1, Điều 56, Luật Chứng khoán, ngân hàng lưu ký là ngân hàng thương mại được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt độnglưuký chứng khoán và được Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoánViệt Namchấp thuận trở thành thành viên lưu ký. Ngân hàng thương mại được đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán khi đáp ứng các điều kiện sau đây: (Khoản 1, Điều 57 Luật Chứng khoán) Thứ nhất, cóGiấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam, trong đócóhoạt động lưu ký chứng khoán. Giấy phép xây dựng và hoạt động giải trí tại Nước Ta là văn bản pháp lý quyết định hành động đến sự sinh ra hợp pháp của ngân hàng, đây là văn bản do ngân hàng nhà nước cấp cho ngân hàng cung ứng đủ điều kiện kèm theo xây dựng. Nội dung về hoạt động giải trí lưu ký sàn chứng khoán cũng được biểu lộ trong văn bản này. Ví dụ : Trong Giấy phép xây dựng và hoạt động giải trí ngân hàng thương mại CP Đầu tư và Phát triển Nước Ta có ghi nhận nội dung hoạt động giải trí của ngân hàng này là : “ Lưu ký sàn chứng khoán, kinh doanh thương mại vàng và những hoạt động giải trí kinh doanh thương mại khác tương quan đến hoạt động giải trí của ngân hàng theo văn bản đồng ý chấp thuận của ngân hàng nhà nước Nước Ta và những lao lý của pháp lý. ” Thứ hai, đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quyđịnh của pháp luật về ngân hàng, hoạt động kinh doanh cólãi trong năm gần nhất. Xem thêm: Phát hành giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài Tỷ lệ bảo đảm an toàn vốn trong tiếng anh là “ Capital Adequacy Ratio ( CAR ) ”, Tỷ lệ bảo đảm an toàn vốn được sử dụng như một chỉ số để ngân hàng và nhà đầu tư nhận ra mức độ rủi ro đáng tiếc của từng ngân hàng. Tỷ lệ này thường được sử dụng để báo hiệu cho người gửi tiền trước rủi ro đáng tiếc của ngân hàng và cũng nhằm mục đích mục tiêu tăng tính không thay đổi cũng như hiệu suất cao của mạng lưới hệ thống ngân hàng thương mại. Điều 9, Thông tư 22/2019 / TT-NHNN pháp luật về những số lượng giới hạn, tỷ suất bảo vệ bảo đảm an toàn trong hoạt động giải trí của ngân hàng, Trụ sở ngân hàng quốc tế do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nước Ta phát hành lao lý : Tỷ lệ bảo đảm an toàn vốn tối thiểu riêng không liên quan gì đến nhau : Từng ngân hàng phải duy trì tỷ suất bảo đảm an toàn vốn tối thiểu riêng không liên quan gì đến nhau 9 %. Tỷ lệ bảo đảm an toàn vốn tối thiểu riêng không liên quan gì đến nhau được xác lập bằng công thức sau : Tỷ lệ bảo đảm an toàn vốn tối thiểu riêng không liên quan gì đến nhau ( % ) = ( Vốn tự có riêng không liên quan gì đến nhau / Tổng tài sản Có rủi ro đáng tiếc riêng không liên quan gì đến nhau ) x 100 %. Thứ ba, có địa điểm, trang bị, thiết bị phục vụ hoạt động lưu ký, thanh toán giao dịch chứng khoán. Đây là những điều kiện kèm theo vật chất bảo vệ triển khai cơ bản, hiệu suất cao hoạt động giải trí lưu ký sàn chứng khoán và giao dịch thanh toán thanh toán giao dịch sàn chứng khoán. Việc cung ứng điều kiện kèm theo này khá đơn thuần và một khi ngân hàng đã có ý thức hoạt động giải trí lưu ký sàn chứng khoán thì đây là điều trọn vẹn hoàn toàn có thể triển khai thuận tiện.
2. Đặc điểm và các ngân hàng lưu kí tại Việt Nam?Đặc điểm của ngân hàng lưu ký được thiết kế xây dựng dựa trên lao lý của pháp lý và thực tiễn thực thi của ngân hàng này. Các đặc thù gồm có : Thứ nhất, ngân hàng lưu ký là ngân hàng thương mại. Ngân hàng Thương mại là một doanh nghiệp kinh doanh thương mại đồng vốn. Doanh nghiệp Ngân hàng là mô hình doanh nghiệp đặc trưng. Chất liệu kinh doanh thương mại hầu hết của mô hình này là ” Quyền sử dụng ” những khoản kinh tế tài chính Ngân hàng vừa là nguồn “ cung ứng ” đồng thời cũng là nguồn “ tiêu thụ ” đồng vốn của người mua. Theo lý giải tại Khoản 3, Điều 4, Luật những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán năm 2010 : “ Ngân hàng thương mại là mô hình ngân hàng được thực thi tổng thể những hoạt động giải trí ngân hàng và những hoạt động giải trí kinh doanh thương mại khác theo lao lý của Luật này nhằm mục đích tiềm năng doanh thu. “ . Xem thêm: Chi nhánh có được ký hợp đồng với nhà thầu trúng thầu Thứ hai, ngân hàng lưu ký thực hiện hoạt động cung cấp dịch vụ lưu ký và thanh toán giao dịch chứng khoán cho khách hàng. Lưu kýchứng khoánlà việc nhận ký gửi, bảo quản, chuyển giao chứng khoán cho khách hàng, giúp khách hàng thực hiện các quyền liên quan đến chứng khoán lưu ký. (Khoản 34 Điều 4 Luật Chứng khoán). Như vậy, việc cung cấp dịch vụ chứng khoán là hoạt động ký gửi, bảo quản, chuyển giao chứng khoán cho khách hàng,giúp khách hàng thực hiện các hoạt động liên quan đến chứng khoán lưu ký và sẽ được khách hàng thanh toán phí dịch vụ.
Xem thêm: Sơn Đầu Hỏa và những điều thú vị về phong thủy Quyền thanh toán giao dịch cũng như đặc thù của ngân hàng lưu ký về giao dịch thanh toán thanh toán giao dịch sàn chứng khoán cho người mua được ghi nhận tại Khoản 2, Điều 63 Luật Chứng khoán : “ thanh toán giao dịch tiền thanh toán giao dịch sàn chứng khoán được thực thi qua ngân hàng thanh toán giao dịch và phải tuân thủ nguyên tắc chuyển giao sàn chứng khoán đồng thời với giao dịch thanh toán tiền. ” Các định chế kinh tế tài chính lớn, đóng vai trò là ngân hàng lưu ký cho việc phát hành DRs trên thị trường quốc tế hầu hết đặt tại Mỹ. Hiện nay, có bốn định chế kinh tế tài chính lớn chi phối thị trường DRs, gồm có : J.P Morgan Chase và Co, Citigroups, Bank of NewYork Mellon và Deutsche Bank. Hiện nay, tại Việt Nam có 14 ngân hàng lưu ký, cụ thể: – Ngân hàng Citibank N.A, chi nhánh Hà Nội. Giấy phép thành lập và hoạt động: Số 13/NH-GP do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp ngày 19/12/1994 – Ngân Hàng Deutsche Bank AG – Chi nhánh Thành Phố Hồ Chí Minh. Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán số 09/GPHĐLK do Chủ tịch UBCKNN cấp ngày 16/10/2000 – Ngân Hàng Far East National Bank – Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh. Giấy phép hoạt động chi nhánh Ngân hàng nước ngoài số 03/NHNN-GP do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ViệtNamcấp ngày 20 tháng 05 năm 2004. Xem thêm: Nguyên tắc môi giới tiền tệ của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài Được phép triển khai lưu ký sàn chứng khoán cho tổ chức triển khai, cá thể trong nước, quốc tế và được tham gia vào những hoạt động giải trí lưu ký, thanh toán giao dịch bù trừ và ĐK sàn chứng khoán. – Ngân Hàng JPMorgan Chase N.A – Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh. Giấy phép hoạt động chi nhánh Ngân hàng nước ngoài số 09/NH-GP do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ViệtNamcấp ngày 27 tháng 07 năm 1999.
Ngân hàng JPMorgan Chase N.A – Chi Nhánh TP. Hồ Chí Minh được phép thực thi lưu ký sàn chứng khoán cho tổ chức triển khai, cá thể trong nước, quốc tế và được tham gia vào những hoạt động giải trí lưu ký, thanh toán giao dịch bù trừ và ĐK sàn chứng khoán. – Ngân hàng Sinopac – Chi nhánh Tp. Hồ Chí Minh. Giấy phép thành lập và hoạt động Số 03/NHNN-GP do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp ngày 20/5/2004. Giấy ghi nhận ĐK hoạt động giải trí lưu ký sàn chứng khoán số 21 / UBCK-GCN do quản trị UBCKNN cấp ngày 27/7/2007. – Ngân hàng Thương mại Cổ phần Tiên Phong. Giấy phép thành lập và hoạt động số 0103024568 do Sở Kế hoạch và Đầu tư Tp Hà Nội cấp ngày 12/05/2008 – Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam. Giấy phép thành lập và hoạt động số 84/GP-NHNN do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp. Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán số 16/GPHĐLK do Chủ tịch UBCKNN cấp ngày 14/5/2003. – Ngân hàng Thương mại cổ phần Công thương Việt Nam. Giấy phép thành lập và hoạt động số 0100111948. Xem thêm: Thủ tục thành lập chi nhánh của công ty quản lý quỹ nước ngoài – Ngân hàng Thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam. Giấy phép thành lập và hoạt động số 0100112437 – Ngân hàng Trách nhiệm hữu hạn INDOVINA. Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán số 25/UBCK-GCN do Chủ tịch UBCKNN cấp ngày 4/7/2008. – Ngân hàng Trách nhiệm hữu hạn một thành viên HSBC (Việt Nam). Giấy phép thành lập và hoạt động số 235/GP-NHNN do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp ngày 8/9/2008. Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán số 05/GCN-UBCK do Chủ tịch UBCKNN cấp ngày 10/12/2013. – Ngân hàng Trách nhiệm hữu hạn một thành viên Shinhan Việt Nam. Giấy phép thành lập và hoạt động số 341/GP-NHNN do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp ngày 29/12/2008.Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán: số 15/GCN-UBCK ngày 23/5/2017 do UBCKNN cấp.
Xem thêm: Phong thủy cho nữ mệnh Thổ (mọi sự hanh thông) – Vòng Hợp Mệnh – Ngân hàng Trách nhiệm hữu hạn một thành viên Standard Chartered (Việt Nam). Giấy phép thành lập và hoạt động số236/GP-NHNN do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp ngày 8/9/2008. Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán: Số 08/GCN-UBCKNN do Chủ tịch UBCKNN cấp ngày 7/5/2015. – Ngân hàng Trách nhiệm hữu hạn một thành viên Woori Việt Nam. Giấy phép thành lập và hoạt động số 71/GP-NHNN do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp ngày 31/10/2016. Thực tiễn cho thấy, hoạt động giải trí của những ngân hàng lưu ký tại Nước Ta ngày càng hiệu suất cao, cung ứng được nhu yếu sử dụng của người mua, những ngân hàng cũng ngày càng tăng trưởng, tạo cơ sở thuận tiện cho sự tăng trưởng trong hoạt động giải trí lưu ký sàn chứng khoán. Pháp luật cần có những lao lý đơn cử hơn, nhằm mục đích xử lý triệt để những khó khăn vất vả, vướng mắc, tạo sự linh động nhưng vẫn đặt dưới sự quản trị ngặt nghèo của nhà nước.
Source: https://nhaphodongnai.com
Mời Bạn Đánh Giá |
