Theo một cuộc khảo sát mới từ nền tảng hiểu biết đầu tư có trụ sở tại London, Finimize, vào năm 2023, hầu hết các nhà đầu tư cá nhân đều có kế hoạch đầu tư số tiền tương đương hoặc nhiều hơn bất chấp cuộc khủng hoảng chi phí sinh hoạt.
Cuộc khảo sát của Finimize cho biết chỉ 1% nhà giao dịch bán lẻ cho biết họ có kế hoạch bán bớt khoản đầu tư của mình trong năm mới, trong khi 65% sẽ tiếp tục đầu tư và 29% có kế hoạch thêm vào danh mục đầu tư của họ.
Max Rofagha, Giám đốc điều hành của Finimize, cho biết: “Dữ liệu này là bằng chứng cho thấy ngay cả trong môi trường thị trường hiện tại, phần lớn đang coi sự biến động chỉ đơn giản là một phần của chu kỳ kinh tế nhờ khả năng tiếp cận thông tin và kinh nghiệm đầu tư ngày càng tăng”.
"Ngoài ra, rõ ràng là câu chuyện của nhà đầu tư bán lẻ đang thay đổi. Ví dụ: trước đây đã có sự tập trung vào cách cư xử của một nhóm nhỏ các nhà giao dịch trong ngày. "
Cuộc khảo sát với hơn 2.000 nhà đầu tư bán lẻ trên khắp Châu Âu, Châu Á và Hoa Kỳ. S. , phát hiện ra rằng hơn 80% nhà đầu tư nhỏ lẻ nghĩ rằng giai đoạn tồi tệ nhất của thị trường chứng khoán sẽ qua đi trong vòng sáu tháng
Phần lớn (72%) nhà giao dịch dự định ủng hộ các cổ phiếu riêng lẻ vào năm tới, trong đó 64% ủng hộ các tên tuổi Công nghệ lớn như Apple , . Microsoft, Googleand Meta.
Trong khi đó, 38% nhà đầu tư bán lẻ có kế hoạch đầu tư vào tiền điện tử, ngay cả trong bối cảnh hậu quả từ sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền điện tử FTX của Sam Bankman-Fried
xem bây giờ
VIDEO3. 5003. 50
Suy thoái sâu, toàn cầu là kịch bản có thể xảy ra vào năm 2023. nhà phân tích
Hộp Squawk Châu Âu
Khoảng 56% thương nhân tin rằng bitcoin sẽ cao hơn, so với. 44% nghĩ rằng nó sẽ giao dịch thấp hơn. Hầu hết các nhà đầu tư bán lẻ (58%) sẽ đầu tư nhiều hơn vào tiền điện tử nếu nó được quy định chặt chẽ hơn
Không còn nghi ngờ gì nữa, mối quan tâm tài chính lớn nhất trong ngành bán lẻ là cuộc khủng hoảng chi phí sinh hoạt. Ngân sách của người tiêu dùng đang bị hạn chế bởi lạm phát cao và đó là một đòn giáng mạnh vào chứng khoán khi các ngân hàng trung ương tăng lãi suất để kiềm chế giá cả tăng vọt
Hơn một nửa (55%) nhà đầu tư nhỏ lẻ cho biết mối lo tài chính lớn nhất của họ hiện nay là chi phí sinh hoạt tăng cao. Theo sau đó là lãi suất cao hơn, với 28% nhà giao dịch cho rằng đây là nỗi sợ hãi lớn nhất của họ
Vai trò của các nhà đầu tư bán lẻ trong việc tác động đến thị trường đã trở thành tiêu đề hàng đầu vào năm ngoái sau khi một cộng đồng những người mới tham gia khao khát trên Reddit và các nền tảng xã hội khác tăng cổ phiếu của U. S. nhà bán lẻ trò chơi GameStop .
Mặc dù vậy, cái gọi là "cổ phiếu meme" không phải là trọng tâm của hầu hết các nhà đầu tư bán lẻ, theo Finimize, với 84% chưa bao giờ đầu tư vào cổ phiếu meme
Max Rothery, phó chủ tịch cộng đồng tại Finimize, nói với CNBC: "Cơn cuồng GameStop chỉ là chớp nhoáng, những nỗ lực gần đây để tổ chức một động thái tương tự đã phải vật lộn để đạt được sức hút".
"Khi môi trường trở nên không chắc chắn hơn, chúng tôi hy vọng các nhà đầu tư bán lẻ sẽ có khối lượng giao dịch thấp hơn nhưng vẫn tiếp tục đầu tư. "
Theo công ty tư vấn chiến lược quản lý tài sản Indefi, cộng đồng đầu tư bán lẻ sẽ chiếm 61% tổng số tài sản được quản lý trên toàn cầu vào năm 2030, tăng từ 52% vào năm 2021.
Finimize cho biết họ có hơn 1 triệu người dùng trên toàn thế giới. Công ty đã được mua lại bởi gã khổng lồ quản lý tài sản Abrdn, trước đây là Standard Life Aberdeen, vào cuối năm ngoái
Các nhà đầu tư tìm kiếm tin tốt chắc chắn đã tìm thấy một số. Báo cáo chỉ số giá tiêu dùng mới nhất cho thấy lạm phát có thể đã đạt đỉnh vào tháng 10 và Cục Dự trữ Liên bang có lẽ hiện có nhiều khả năng sẽ làm chậm tốc độ tăng lãi suất. Có nhiều lý do hơn để lạc quan vào tuần trước, với tâm lý nhà đầu tư, được đo lường bởi Hiệp hội các nhà đầu tư cá nhân Hoa Kỳ, ở mức cao nhất kể từ tháng 12 năm 2021
Quản lý tài sản của bạn
Tìm Cố vấn Tài chính, Chi nhánh và Cố vấn Tư nhân gần bạn
Nhập mã zip Nhập Mã Zip Đi
*Mã bưu chính không hợp lệ
Tuy nhiên, trong khi đây có thể là sự khởi đầu của sự kết thúc của U. S. chứng khoán thị trường gấu, đừng nhầm nó với kết thúc thực tế. Các nhà đầu tư vẫn cần cho phép thị trường suy thoái kéo dài này phát huy hết tác dụng và đưa ra đánh giá thực tế về suy thoái kinh tế và rủi ro suy thoái.
Trong lịch sử, khi mối quan tâm hàng đầu của các nhà đầu tư chuyển từ chính sách và lạm phát sang sức khỏe của nền kinh tế, triển vọng đối với cổ phiếu và trái phiếu thường khác nhau. Đó là lý do tại sao các nhà đầu tư có thể được phục vụ tương đối tốt bằng cách ưu tiên trái phiếu hơn cổ phiếu vào năm 2023. Đây là bằng chứng
- Lợi suất trái phiếu đã tăng đáng kể, mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội kiếm được thu nhập kha khá. Chúng tôi kỳ vọng lạm phát sẽ vào khoảng 3. 5% vào cuối năm 2023 và U. S. Trái phiếu kho bạc, qua kỳ hạn 10 năm, đang sinh lãi nhiều hơn thế. Điều đó có nghĩa là lợi suất “thực tế” được điều chỉnh theo lạm phát của họ có thể chuyển sang dương. Trong khi đó, trái phiếu đô thị và doanh nghiệp đang cung cấp thêm 1. 5 đến 2. 5 điểm phần trăm vượt quá lợi suất trái phiếu kho bạc
- Trái phiếu cũng tương đối có giá. Các chu kỳ thắt chặt, trong đó Fed tăng lãi suất để giảm lạm phát, thường không kết thúc trước khi lãi suất quỹ của Fed cao hơn lạm phát cơ bản một cách lâu dài, cho thấy giá trái phiếu đã được điều chỉnh hoàn toàn. Sau khi điều chỉnh này hoàn tất, trái phiếu có thể được coi là có giá hợp lý. Hiện tại, thị trường tương lai cho lãi suất quỹ của Fed đang dự đoán mức cao nhất khoảng 5%, sẽ đạt được vào tháng 4 hoặc tháng 5. Điều này trùng hợp một cách thích hợp với nơi mà lạm phát cơ bản có khả năng xảy ra.
- Trái phiếu có thể mang lại lợi nhuận vốn hấp dẫn. Các nhà đầu tư cảnh giác với nền kinh tế có thể sẽ bị thu hút bởi Trái phiếu kho bạc, điều này sẽ đẩy lợi suất thấp hơn và giá cao hơn, nghĩa là có thể được hưởng các khoản thanh toán phiếu lãi tương đối cao ngay bây giờ và có khả năng bán với giá cao sau này
Những bài viết liên quan
Quản lý tài sản
3 lý do để xem xét các thị trường mới nổi
- Quản lý tài sản
Khi nào thị trường chạm đáy?
- Quản lý tài sản
Sức mạnh thu nhập quý 3 có thể chứng minh thoáng qua
Ngược lại, U. S. các cổ phiếu vốn hóa lớn, được đo bằng Chỉ số S&P 500, trông không hấp dẫn bằng
- Chúng vẫn còn quá đắt. Ở mức giá hiện tại và ước tính thu nhập đồng thuận, Chỉ số S&P 500 đang được bán với tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) kỳ hạn là 17. Điều này không tương thích với nơi lãi suất và lạm phát có khả năng xảy ra trong năm tới—lãi suất dài hạn phi rủi ro khoảng 3. 5% và lạm phát trên 3%—cùng với tăng trưởng kinh tế mờ nhạt. Tỷ lệ P/E kỳ hạn hợp lý hơn trong các điều kiện này thường nằm trong khoảng từ 15 đến 16
- Phần thưởng cho việc sở hữu cổ phiếu so với nợ phi rủi ro có vẻ tương đối nhỏ. So với Trái phiếu kho bạc, cổ phiếu được định giá chỉ khoảng 180 điểm cơ bản (hoặc 1. 8 điểm phần trăm) nhiều hơn, một sự khác biệt lớn so với mức chênh lệch trung bình 350 điểm cơ bản của thập kỷ trước
- Triển vọng năm 2023 của Phố Wall đối với U. S. cổ phiếu có vẻ không thực tế. Các nhà phân tích vốn chủ sở hữu hiện đang dự đoán rằng thu nhập của các công ty thuộc S&P 500 sẽ là 230 USD/cổ phiếu vào năm tới. Morgan Stanley kỳ vọng 195 đô la, dựa trên niềm tin của chúng tôi rằng khả năng phi thường của các công ty trong việc tăng doanh thu và lợi nhuận trong những năm gần đây là không bền vững và có thể sớm đảo ngược
Chúng tôi tiếp tục tin rằng còn quá sớm để tuyên bố chấm dứt thị trường giá xuống đối với U. S. cổ phiếu. Nhà đầu tư có thể thoát khỏi lo ngại lạm phát, nhưng không thể phớt lờ bức tranh kinh tế. Hiện tại, các nhà đầu tư nên xem xét giảm U. S. tiếp xúc với chỉ số vốn hóa lớn. Thay vào đó, hãy tìm đến Kho bạc, munis và tín dụng doanh nghiệp cấp đầu tư. Hãy kiên nhẫn và thu thập thu nhập phiếu giảm giá
Bài viết này dựa trên Báo cáo hàng tuần của Ủy ban Đầu tư Toàn cầu của Lisa Shalett từ ngày 21 tháng 11 năm 2022, “Trái phiếu so với cổ phiếu vào năm 2023. ” Yêu cầu Cố vấn Tài chính Morgan Stanley của bạn cho một bản sao. Nghe audiocast dựa trên báo cáo này