Chứng chỉ quỹ (ccq) là gì? Tại sao các nhà đầu tư, đặc biệt là các nhà đầu tư cá nhân mới nên cân nhắc loại hình này? Tại sao CCQ trở thành một kênh đầu tư hấp dẫn nhiều người đến thế? Lợi ích và rủi ro khi đầu tư chứng chỉ quỹ là gì? Cổ phiếu và chứng chỉ quỹ có giống nhau không? Cùng Infina tìm hiểu trong bài viết này nhé!
Thuật ngữ chứng chỉ quỹ
Theo khái niệm ngành tài chính:
Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đại chúng.
Infina sẽ giải thích và đơn giản hóa khái niệm này như sau:
Đầu tư vào CCQ là một trong những cách đầu tư trên thị trường chứng khoán. Nhưng thay vì bản thân bạn tự tìm hiểu, phân tích số liệu để chọn và mua đúng loại cổ phiếu, trái phiếu tiềm năng. Bạn sẽ gửi nguồn vốn của mình cho các Quỹ đại chúng – nơi có các chuyên gia tài chính, để họ đầu tư giúp bạn.
Bằng việc mua các Chứng Chỉ Quỹ, bạn đã trở thành một “người góp vốn” chung của Quỹ đó. Giá trị của các CCQ này sẽ tăng khi Quỹ đầu tư hiệu quả và ngược lại.
Kỳ hạn của chứng chỉ quỹ là bao lâu?
Chứng chỉ quỹ là loại đầu tư không có kỳ hạn, khách hàng có thể bán ra bất kỳ lúc nào. Tuy nhiên, chứng chỉ quỹ thường được xem là loại hình đầu tư lâu dài (trên 12 tháng). Vì cần có thời gian để các quỹ nghiên cứu danh mục đầu tư và để các tài sản có thể tăng trưởng bền vững.
Tiền đầu tư của bạn sẽ đi đâu?
Tuỳ vào sản phẩm đầu tư, hiện nay các Quỹ đại chúng sẽ phân bổ dòng tiền theo:
- Danh mục sản phẩm (Cổ phiếu, trái phiếu,…).
- Tỷ trọng từng sản phẩm trong danh mục đầu tư.
Ví dụ:
Công ty quản lý quỹ DCVFM chuyên bán chứng chỉ quỹ, sản phẩm DCBC chỉ tập trung đầu tư vào các cổ phiếu niêm yết thuộc ngành như năng lượng, vật liệu – khai khoáng, tài chính, ngân hàng, viễn thông, cơ sở hạ tầng, bất động sản, hàng tiêu dùng và những doanh nghiệp này luôn nằm trong top 20 doanh nghiệp hàng đầu của ngành, lĩnh vực mà doanh nghiệp đó đang hoạt động.
Mỗi quỹ sẽ có chuyên mục đầu tư khác nhau. Việc của bạn là lựa chọn một đơn vị Quỹ uy tín để ủy thác nguồn vốn của mình.Phân biệt CCQ và cổ phiếu
CCQ và cổ phiếu có giống nhau hay không? Về cơ bản thì CCQ và cổ phiếu đều là sản phẩm được phát hành nhằm khẳng định quyền sở hữu, quyền lợi và trách nhiệm của nhà đầu tư với sự góp vốn của mình.
Tuy nhiên, nếu đi tìm hiểu sâu hơn nữa thì chúng ta sẽ nhận thấy nhiều điểm khác biệt giữa 2 sản phẩm này. Cụ thể chúng ta có thể nhìn thấy sự khác nhau ở các điểm sau:
| Chứng chỉ quỹ | Cổ phiếu | |
| Mục đích phát hành |
Là phương tiện được sử dụng để thành lập quỹ đầu tư chứng khoán |
Huy động vốn của doanh nghiệp hay công ty trong một lĩnh vực cụ thể nào đó |
| Quyền quyết định của nhà đầu tư |
Không có quyền quyết định biểu quyết hay tham gia vào quản lý quỹ |
Có quyền quyết định, quyền biểu quyết và quản lý trong công ty |
| Trách nhiệm của nhà đầu tư | Không cần quá nhiều trách nhiệm. Nhà đầu tư chỉ cần góp vốn vào quỹ và công ty quản lý sẽ là người thực hiện đầu tư | Nhà đầu tư phải có trách nhiệm với quyền quyết định của mình. Quyết định mua, bán cổ phiếu hoàn toàn phụ thuộc vào nhà đầu tư. Do đó đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức chuyên sâu và có tinh thần trách nhiệm cao |
Chứng chỉ quỹ và trái phiếu?
Trái phiếu giống như một tờ giấy nợ, ngầm chứng minh rằng doanh nghiệp phát hành chúng đang “nợ“ các nhà đầu tư một khoản tiền bằng với số vốn bỏ ra để giao dịch trái phiếu.
Đối với trái phiếu, doanh nghiệp đều áp dụng mức lãi suất theo quy định của pháp luật. Không chỉ thế, doanh nghiệp phải có trách nhiệm thanh toán lãi cho các nhà đầu tư mỗi khi đến kỳ hạn được ghi rõ trên trái phiếu.
Từ những thông tin trên, khi so sánh trái phiếu với CCQ thì chúng ta có thể nhận thấy rằng trái phiếu có sự biến động giá trên thị trường rất lớn. Các giao dịch trái phiếu diễn ra cũng có tính thanh khoản cao hơn.
Tuy nhiên, khi xét đến lợi nhuận của các nhà đầu tư khi đang nắm giữ trong tay trái phiếu, xác suất khá là may rủi bởi chúng phụ thuộc vào quyết định của họ. Nếu đưa ra quyết định sai lầm chắc chắn sẽ thua lỗ.
Còn đối với những nhà đầu tư nắm giữ chứng chỉ quỹ thì họ không cần phải động não quá nhiều. Lý do bởi vì mọi quyết định đầu tư đều từ công ty quản lý quỹ. Nếu lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín, biết cách đầu tư hiệu quả, chắc chắn sẽ đem về lợi nhuận cho nhà đầu tư và ngược lại.
Lợi ích của việc mua chứng chỉ quỹ
- Bạn không nhất thiết phải là chuyên gia tài chính. Đồng thời cũng không cần phải trở thành người chuyên đầu tư chứng khoán. Nhưng bạn vẫn hoàn toàn có thể tự tin tham gia thị trường chứng khoán.
- Tiết kiệm được thời gian trong khi số tiền nhàn rỗi của bạn được sinh lời hiệu quả.
- CCQ có khả năng sinh lời cao khi thị trường chứng khoán phát triển. Từ đó quỹ đầu tư sẽ hoạt động hiệu quả.
Rủi ro của bạn khi đầu tư CCQ
- Không được tham gia quyết định đầu tư cụ thể, chỉ quyết định được nhóm sản phẩm đầu tư.
- Giá chứng chỉ quỹ sẽ biến động theo tài sản cơ sở đầu tư.
Đầu tư chứng chỉ quỹ tại đâu?
App đầu tư và tích lũy Infina đã được các công ty quản lý quỹ uy tín hàng đầu Việt Nam tin tưởng và phát hành chứng chỉ quỹ. Ứng dụng này giúp các bạn có thể mua dễ dàng hơn, không cần phải ra tận công ty quỹ để mua chứng chỉ quỹ.
Không những thế bạn còn có thể mua chứng chỉ quỹ với số vốn nhỏ chỉ từ 100.000đ mà lại có rất nhiều quỹ có tổng lợi nhuận 12 tháng gần nhất lên đến hơn 40%/năm. Infina với sứ mệnh “Xóa bỏ rào cản đầu tư” sẽ giúp toàn thể người dân Việt Nam đều có thể đầu tư với số vốn nhỏ.
Và tất nhiên những công ty quỹ uy tín bên trên mà Infina vừa nói tiêu biểu như: Dragon Capital, VNDirect, Vina Capital, SSIAM, Viet Capital,…
Tải Infina ngay tại đây!Kết luận
Trên đây là một vài thông tin có thể giúp các bạn hiểu được chứng chỉ quỹ là gì, cũng như phân biệt chứng chỉ quỹ với cổ phiếu và trái phiếu, các lợi ích cũng như rủi ro của chứng chỉ quỹ. Cùng đón xem bài tiếp theo với chủ đề ‘’NHÀ ĐẦU TƯ NÀO PHÙ HỢP VỚI MÔ HÌNH CHỨNG CHỈ QUỸ’’
Xem thêm: Top các Quỹ mở tại Việt Nam mà NĐT nên “chọn mặt gửi vàng”
Tham gia cộng đồng đầu tư Infina để cùng học hỏi và trao đổi thêm nhiều kiến thức