Tỷ số thanh toán tức thời là một phần quan trọng của phân tích tài chính doanh nghiệp. Và là một chỉ số quyết định để đo lường khả năng thanh toán ngay lập tức của một DN. Đối với một doanh nghiệp, việc duy trì một mức độ thanh toán tức thời khả quan là cực kỳ quan trọng. Để đảm bảo rằng họ có khả năng chi trả các khoản nợ ngắn hạn và các nghĩa vụ tài chính khác một cách linh hoạt và hiệu quả. Cùng NextX–Phần mềm quản lý nhân sự tìm hiểu về tỷ số thanh toán này trong bài viết dưới đây. Show
 Xem thêm: Bật mí cho bạn 6 cách theo dõi công nợ khách hàng doanh nghiệp Tỷ số thanh toán tức thời (Tỷ số thanh toán nhanh) là một chỉ số tài chính phổ biến. Được dùng để đo lường khả năng thanh toán ngay nhanh chóng của một doanh nghiệp. Nó cho biết mức độ dễ dàng chuyển đổi tài sản thành tiền mặt để trả các nghĩa vụ tài chính ngắn hạn. Tỷ số này thường được tính bằng cách chia tổng số tiền mặt và các tài sản có thể chuyển đổi nhanh cho tổng các nghĩa vụ tài chính ngắn hạn. Kết quả tỷ số thanh toán nhanh cao hơn có nghĩa là doanh nghiệp có khả năng thanh toán nhanh chóng các khoản nợ và các nghĩa vụ tài chính khác trong thời gian ngắn. Tỷ số thanh toán tức thời có ý nghĩa như thế nào?Tỷ số thanh toán tức thời có ý nghĩa quan trọng trong việc đánh giá khả năng thanh toán và mức độ thanh khoản của một doanh nghiệp. Dưới đây là những ý nghĩa chính của tỷ số thanh toán nhanh: Doanh nghiệp giữ chân khách hàng bằng hệ sinh thái NextX, ngoài ra: NextX là một hệ thống CRM chuyên sâu và đáng chú ý cho doanh nghiệp. NextX luôn được nâng cấp và trang bị đầy đủ tính năng hiện đại. Đặc biệt, NextX được coi là phần mềm CRM, phần mềm chăm sóc khách hàng, phần mềm quản lý khách hàng, phần mềm quản lý kinh doanh, phần mềm quản lý hệ thống phân phối, phần mềm DMS, phần mềm giám sát nhân viên thị trường, phần mềm quản lý telesale, phần mềm tổng đài CSKH Call Center… hàng đầu cho các doanh nghiệp lớn, vừa. Điểm mạnh của NextX nằm ở việc có Mobile App tiện lợi và tích hợp đa kênh. Trong đó hệ sinh thái NextX cung cấp các giải pháp All-In-One, bao gồm NextX CRM, NextX bán hàng, NextX DMS, NextX Call và NextX Loyalty. Đánh giá khả năng thanh toán nhanh chóng và ngay lập tứcTỷ số thanh toán tức thời cho biết khả năng của doanh nghiệp chuyển đổi tài sản sang tiền mặt để trả các nghĩa vụ tài chính ngắn hạn. Nếu tỷ số này cao, điều đó cho thấy doanh nghiệp có khả năng thanh toán nhanh chóng các khoản nợ và các nghĩa vụ tài chính ngắn hạn. Đo lường mức độ thanh khoảnTỷ số thanh toán tức thời là một chỉ số đo lường mức độ thanh khoản của doanh nghiệp. Nó cho biết tới đâu tài sản của doanh nghiệp có thể dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt. Một tỷ số thanh toán nhanh cao hơn thường cho thấy doanh nghiệp có khả năng thanh khoản tốt hơn. Đồng thời có thể gặp ít khó khăn trong việc đáp ứng các nghĩa vụ tài chính ngắn hạn. Đánh giá rủi ro tài chínhTỷ số thanh toán tức thời cũng giúp đánh giá rủi ro tài chính của một doanh nghiệp. Nếu tỷ số này thấp, tức là doanh nghiệp có khả năng thanh toán kém và có thể gặp khó khăn trong việc trả nợ đúng hạn. Điều này có thể cho thấy doanh nghiệp đang đối mặt với rủi ro tài chính cao hơn. Đòi hỏi các nhà quả trị phải có chiến lược quản trị rủi ro tài chính kịp thời. Tỷ số thanh toán nhanh không chỉ đơn giản là một con số. Mà nó cung cấp thông tin quan trọng để hiểu về khả năng thanh toán và mức độ thanh khoản của một doanh nghiệp. Tỷ số này thường được so sánh với các chuẩn mực ngành. Được sử dụng trong quá trình phân tích tài chính để đưa ra quyết định đầu tư hoặc vay vốn. Tỷ số thanh toán tức thời bao nhiêu là tốt?Xem thêm: Tiết lộ 6 cách quản lý vòng quay toàn bộ vốn hiệu quả nhất Tỷ số thanh toán nhanh “tốt” được xem là phụ thuộc vào từng ngành, quy mô và tình hình tài chính cụ thể của mỗi công ty. Vì vậy, không có một con số cụ thể mà có thể áp dụng cho tất cả các doanh nghiệp. Tuy nhiên, mức tỷ số thanh toán này tốt thường được định nghĩa là lớn hơn 1. Điều này có nghĩa là DN có khả năng đáp ứng các nghĩa vụ tài chính ngắn hạn bằng tiền mặt và tài sản có thể chuyển đổi nhanh. Khi tỷ số thanh toán tức thời < 1, điều này có thể cho thấy công ty đang có nguy cơ không đủ tiền mặt để trả các khoản nợ ngắn hạn. Tỷ số thanh toán tức thời > 1.0 cho thấy công ty có khả năng thanh toán các khoản nợ và nghĩa vụ tài chính ngắn hạn bằng tiền mặt một cách linh hoạt. Điều này cho thấy công ty có khả năng đáp ứng nhu cầu thanh toán ngắn hạn. Doanh nghiệp có những ưu thế gì khi có một tỷ số thanh toán tức thời tốtKhi một doanh nghiệp có tỷ số thanh toán nhanh tốt. Tức là có khả năng thanh toán và thanh khoản tốt, nó mang lại một số ưu thế quan trọng: Khả năng đáp ứng nhanh chóng các nghĩa vụ tài chính ngắn hạnMột tỷ số thanh toán nhanh tốt cho thấy doanh nghiệp có đủ tiền mặt và tài sản có thể chuyển đổi để thanh toán các khoản nợ và nghĩa vụ tài chính ngắn hạn một cách nhanh chóng. Điều này giúp duy trì mối quan hệ tốt với nhà cung cấp và đối tác kinh doanh, tránh trường hợp mất uy tín và mất cơ hội kinh doanh. Khả năng tận dụng cơ hội đầu tư và mở rộngKhi có tỷ số thanh toán nhanh tốt, doanh nghiệp có thể sử dụng tiền mặt và tài sản dễ dàng chuyển đổi để đầu tư vào các cơ hội mới và mở rộng kinh doanh. Điều này giúp tăng cường sự cạnh tranh trên thị trường. Đồng thời mở rộng thị trường và tạo ra lợi nhuận cao hơn trong tương lai. Tăng tính linh hoạt và ổn định tài chínhTỷ số thanh toán nhanh tốt cho thấy doanh nghiệp có khả năng đối phó với các biến động tài chính và khó khăn ngắn hạn. Doanh nghiệp có thể điều chỉnh chiến lược tài chính và quản lý rủi ro một cách linh hoạt hơn. Giúp đảm bảo sự ổn định và bền vững trong hoạt động kinh doanh. Tạo niềm tin và tăng cường uy tínMột tỷ số thanh toán nhanh tốt tạo ra niềm tin và đánh giá tích cực từ phía các bên liên quan. Như nhà cung cấp, ngân hàng và nhà đầu tư. Điều này giúp tăng cường uy tín của DN trong thị trường và thu hút sự quan tâm và hỗ trợ từ các bên liên quan. Giảm chi phí vay và nâng cao khả năng đàm phánKhi có tỷ số thanh toán nhanh tốt, DN có thể giảm chi phí vay. Vì có khả năng thanh toán nợ ngắn hạn một cách hiệu quả. Ngoài ra, có tỷ số thanh toán tức thời tốt cũng tăng khả năng đàm phán với các bên liên quan về điều kiện vay vốn và các thỏa thuận tài chính khác. Công thức tính tỷ số thanh toán tức thờiXem thêm: Mách bạn 5 cách quản lý vòng quay vốn lưu động hiệu quả tối đa Tỷ số thanh toán tức thời (TSTT) được tính bằng cách chia tổng số tiền mặt và các tài sản tương đương tiền cho tổng các khoản nợ ngắn hạn. Công thức chung để tính tỷ số thanh toán tức thời là: Tỷ số thanh toán tức thời = (Tiền mặt + Các khoản tương đương tiền) / Các khoản nợ ngắn hạn Trong đó:
Các lưu ý khi sử dụng tỷ số thanh toán tức thờiXem thêm: 5 bước giúp nâng cao khả năng thanh toán lãi vay cá nhân Khi sử dụng tỷ số thanh toán nhanh trong phân tích tài chính của một doanh nghiệp, có một số lưu ý quan trọng mà cần xem xét: Cần kết hợp với các chỉ số khácTỷ số thanh toán tức thời cung cấp một cái nhìn cụ thể về khả năng thanh toán của DN. Nhưng nó không thể hiện toàn bộ hình ảnh về tình trạng tài chính. Do đó, nó cần được kết hợp với các chỉ số khác. Như tỷ lệ nợ nghiệp vụ, lợi nhuận gộp, … Và dòng tiền để có cái nhìn toàn diện về sức khỏe tài chính của doanh nghiệp. So sánh với ngành và đối thủ cạnh tranhĐể hiểu rõ hơn về ý nghĩa của tỷ số này so sánh với các DN trong cùng ngành hoặc các đối thủ cạnh tranh. Điều này giúp đánh giá liệu DN đang hoạt động trong phạm vi nào so với các chuẩn mực ngành. Và có mức độ thanh khoản như thế nào so với các đối thủ cạnh tranh. Thực hiện theo chu kỳ thời gianTùy thuộc vào mục đích sử dụng, tỷ số thanh toán nhanh có thể được tính hàng quý. Hoặc hàng năm hoặc theo các khoảng thời gian khác. Việc thực hiện theo chu kỳ thời gian phù hợp giúp cung cấp thông tin liên tục và có ý nghĩa cho quá trình ra quyết định. Cân nhắc các yếu tố bên ngoàiNgoài các chỉ số tài chính, cũng cần xem xét các yếu tố bên ngoài có thể ảnh hưởng đến khả năng thanh toán của DN. Như điều kiện kinh doanh, biến động thị trường, và chính sách tài chính của ngân hàng. Đánh giá mức độ bền vữngMột tỷ số thanh toán tức thời cao có thể là một dấu hiệu tích cực. Nhưng cũng cần đánh giá liệu nó có bền vững trong dài hạn hay không. Điều này đặc biệt quan trọng trong các ngành công nghiệp có biến động cao. Hoặc các DN đang phát triển nhanh. Theo dõi thay đổi trong thời gianTình hình tài chính của một doanh nghiệp có thể thay đổi theo thời gian. Do đó, quan trọng để liên tục theo dõi và đánh giá các biến động trong tỷ số thanh toán tức thời để đưa ra các điều chỉnh và dự đoán. Việc sử dụng tỷ số thanh toán nhanh đòi hỏi sự cân nhắc kỹ lưỡng. Và kết hợp với các chỉ số và yếu tố khác để có cái nhìn toàn diện về tình hình tài chính và thanh khoản của DN. Kết luậnTỷ số thanh toán tức thời có những ý nghĩa vô cùng quan trọng đối với mỗi doanh nghiệp. Do vậy, các chủ doanh nghiệp cần theo dõi chặt chẽ chỉ số này. Để kịp thời khắc phục những điểm yếu. Đồng thời nắm bắt những cơ hội kinh doanh cho doanh nghiệp. Để biết thêm những thông tin hữu ích hơn, ghé Trang tin NextX ngay. Khả năng thanh toán nhanh bao nhiêu là tốt?Hệ số thanh toán nhanh (Quick Ratio) được xem là tốt khi nó có giá trị cao hơn 1.0. Một hệ số thanh toán nhanh lớn hơn 1.0 cho thấy doanh nghiệp có khả năng thanh toán nhanh chóng các nghĩa vụ ngắn hạn mà không phải sử dụng đến hàng tồn kho. Hệ số khả năng thanh toán lãi vay bao nhiêu là tốt?Hệ số khả năng thanh toán lãi vay bằng 1,5 được coi là tỷ lệ tiêu chuẩn đối với một doanh nghiệp. Nếu Hệ số khả năng thanh toán lãi vay thấp hơn 1,5 có khả năng các nhà đầu tư sẽ từ chối đầu tư tiếp cho doanh nghiệp, bởi vì rủi ro vỡ nợ của doanh nghiệp được coi là quá cao. Khả năng thanh toán nhanh giảm nói lên điều gì?Một công ty có chỉ số thanh toán nhanh nhỏ hơn 1 sẽ khó có khả năng hoàn trả các khoản nợ ngắn hạn và phải được xem xét cẩn thận. Ngoài ra, nếu chỉ số này nhỏ hơn hẳn so với chỉ số thanh toán hiện hành thì điều đó có nghĩa là tài sản ngắn hạn của doanh nghiệp phụ thuộc quá nhiều vào hàng tồn kho. Hệ số khả năng thanh toán hiện thời là gì?- Khả năng thanh toán hiện thời: phản ánh việc công ty có thể đáp ứng nghĩa vụ trả các khoản nợ ngắn hạn bằng tài sản ngắn hạn hay không. tỷ số >1 thể hiện khả năng thanh toán ngắn hạn của doanh nghiệp trong tình trạng tốt. |
