Hiện nay, các giao dịch chuyển tiền đã trở nên thuận lợi và nhanh chóng hơn khi chỉ với vài thao tác có thể hoàn thành. Tuy nhiên, lại có một số người lợi dụng hình thức chuyển khoản này để thực hiện các hành vi lừa đảo. Chính vì vậy, Bị lừa đảo chuyển khoản phải làm sao? Là thắc mắc của không ít người.
Hãy cùng theo dõi qua bài viết dưới đây để giải đáp Bị lừa đảo chuyển khoản phải làm sao?
Các trường hợp bị lừa chuyển đảo chuyển khoản
Vấn đề bị lừa đảo chuyển khoản là một vấn đề thường gặp trong cuộc sống hiện nay, diễn ra ở nhiều lĩnh vực, liên quan đến nhiều vấn đề pháp luật như hành chính, hình sự, dân sự… và tác động đến nhiều đối tượng dưới những thủ đoạn tinh vi.
Cách thức của những tên lừa đảo thường là đưa ra những thông tin gian dối hoặc những thủ đoạn gian dối kết hợp với những giấy tờ phù hợp để thuyết phục nạn nhân tin tưởng và thực hiện việc giao tiền, chuyển khoản. Nhưng sau đó khi đã nhận được tiền thì tìm mọi cách để cắt đứt liên lạc.
Những người bị lừa chuyển đảo chuyển tiền phần lớn là những người “nhẹ dạ cả tin”, thường chủ yếu xác định qua những nhóm đối tượng người quen, học sinh, sinh viên, người trung niên, người già.
Việc bị lừa chuyển tiền thường được diễn ra dưới các hình thức như:
+ Bán hàng, chào mời mua hàng trực tuyến rồi yêu cầu người mua chuyển tiền qua tài khoản trước nhưng sau đó, bên bán lại không giao hàng, tìm cách “cắt đứt liên lạc”, khoá facebook, zalo… sau khi đã nhận đủ tiền từ bên mua thông qua việc nhận chuyển khoản.
+ Bên lừa đảo đóng vai bên dịch vụ chuyển hàng hoá, quà tặng của người thân, bạn bè của nạn nhân từ nước ngoài, yêu cầu nạn nhân thanh toán phí dịch vụ hoặc yêu cầu nạn nhân nộp phạt cho cơ quan hải quan qua một tài khoản cá nhân. Sau khi nhận được tiền thì tìm mọi cách chặn điện thoại, để chiếm đoạt số tiền đã chuyển.
+ Bên lừa đảo thông qua việc liên lạc qua tổng đài, qua các trang mạng xã hội mà nạn nhân tham gia để thông báo về việc nạn nhân này được trúng thưởng một chương trình nào đó, rồi yêu cầu nạn nhân phải chuyển một số tiền để hoàn tất hồ sơ để nhận thưởng. Sau khi người bị hại chuyển tiền thì cũng bị mất liên lạc với bên công ty phát thưởng, tổ chức chương trình trúng thưởng (bên lừa đảo).
Cách xử lý khi bị lừa đảo chuyển khoản
Việc lừa đảo chuyển khoản là một trong những vấn nạn nhức nhối hiện nay trong xã hội. Nhiều người khi bị rơi vào trường hợp này đều vô cùng hoang mang, lo lắng, không biết Bị lừa đảo chuyển khoản phải làm sao?
Đối với trường hợp này có hai cách giải quyết như sau:
+ Nếu vừa mới chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng và phát hiện ra việc lừa đảo thì người bị hại thực hiện thông báo về việc chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người khác cho Ngân hàng.
Trường hợp này, khi nhận được thông báo, Ngân hàng sẽ tạm thời phong toả số tiền vừa gửi vào tài khoản của bên bị lừa để tiến hành xác minh xem có dấu hiệu nhầm lẫn hay sai sót gì không.
Việc làm này của bên Ngân hàng sẽ giúp người bị lừa đảo kéo dài được thời gian, đồng thời đối tượng có hành vi lừa đảo sẽ tạm thời chưa thể chiếm đoạt được số tiền của bạn.
Trường hợp tài khoản thụ hưởng bị khoá, bị phong toả còn số tiền bạn chuyển đến thì Ngân hàng sẻ trả lại tiền cho người bị hại, bị chuyển nhầm. Còn trường hợp số tiền chuyển nhầm đã được rút thì Ngân hàng sẽ thông báo cho chủ tài khoản, yêu cầu họ trả lại tiền cho bạn nhưng nếu họ không trả thì người bị hại sẽ lấy đó làm cơ sở để khởi kiện ra Toà án hoặc tố cáo lên cơ quan công an để đòi lại tiền.
+ Trường hợp sau khi thực hiện việc thông báo với Ngân hàng mà không tìm được người lừa đảo, cũng không nhận lại được tiền vì lệnh chuyển tiền không có sai sót gì hoặc người bị hại chuyển tiền chuyển bằng hình thức khác không phải qua thẻ ngân hàng, lúc này để nhận lại số tiền bị lừa đảo người bị hại cần làm đơn trình báo lên cơ quan công an.
Trường hợp, biết rõ thông tin nơi bên lừa đảo cư trú thì người bị hại làm đơn trình báo lên cơ công an nơi người đó cư trú. Trường hợp người bị hại không biết rõ về đối tượng lừa đảo, không biết nơi cư trú của đối tượng này thì thực hiện việc trình báo tại cơ quan công an nơi người bị hại cư trú.
Việc trình báo lên cơ quan công an là việc làm cần thiết để giúp bạn có thể tìm được người đã có hành vi lừa đảo người khác chuyển tiền. Chỉ khi nào biết đối tượng thực hiện hành vi lừa đảo là ai, cư trú tại đâu thì người bị hại mới có khả năng đòi lại tài sản.
Trên đây là hai cách giải quyết nếu rơi vào trường hợp bị lừa đảo chuyển khoản. Tuy nhiên, việc lấy lại tiền sẽ rất khó khăn và cũng gây tốn thời gian, công sức, tinh thần của người bị hại. Chính vì vậy, tốt nhất hãy luôn đề cao cảnh giác, xác định chắc chắn và rõ ràng thông tin đối tượng nhận tiền, cũng như xem xét kỹ lưỡng trước khi tiến hành bất kỳ giao dịch nào để tránh tổn thất về tài sản.
Hành vi lừa đảo chuyển khoản bị xử phạt như thế nào?
Căn cứ Điều 174 Bộ luật hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) người lừa người khác chuyển tiền qua tài khoản bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu có một trong các dấu hiệu như:
– Có hành vi sử dụng những thủ đoạn gian dối nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản của người khác. Thủ đoạn gian dối thường được thể hiện ở việc đưa ra những lời nói, những hành vi khác gian dối, đưa ra những thông tin không đúng sự thật, hoặc trái với sự thật nhưng nhằm mục đích tạo lòng tin, sự tin tưởng từ đối tượng có tài sản, từ đó lấy được tài sản từ người này và chiếm đoạt tài sản đó.
– Tài sản bị chiếm đoạt có giá trị từ 2.000.000 đồng trở lên; hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc trường hợp đã từng bị xử phạt hành chính hoặc đã từng bị truy cứu trách nhiệm hình sự về một trong các tội liên quan đến việc chiếm đoạt tài sản như tội cướp tài sản, tội trộm cắp tài sản, tội cướp giật tài sản… chưa được xoá án tích nhưng lại tái phạm. Hoặc tài sản bị chiếm đoạt được xác định là phương tiện kiếm sống chính mà nạn nhân và gia đình nạn nhân hoặc việc chiếm đoạt tài sản này gây ảnh hưởng đến an ninh, trật tự, và an toàn xã hội.
Trường hợp sau khi tìm kiếm và xác định được người có hành vi lừa đảo, dù chưa đủ yếu tố để bị truy cứu trách nhiệm hình sự đối với người này thì văn bản kết luận của cơ quan điều tra xác định được hành vi vi phạm của người này, và với thông tin xác định nơi cư trú, sinh sống của người có hành vi lừa đảo này cũng là cơ sở để bạn có thể khởi kiện người này để đòi lại tài sản bị lừa đảo.
Trên đây là các nội dung liên quan đến Bị lừa đảo chuyển khoản phải làm sao? Hy vọng các thông tin này hữu ích và giúp bạn giải đáp thắc mắc.
"Trần ai" lấy lại tiền bị lừa đảo
Nhiều người dù cảnh giác cao nhưng vẫn sập bẫy kẻ gian và việc lấy lại tiền bị lừa đảo qua mạng cũng vô vàn khó khăn, nhiều vụ gần như mất trắng
-
Hàng trăm người bị lừa đảo chiếm đoạt trên 300 tỉ đồng
-
Bộ Công an cảnh báo lừa đảo trong lĩnh vực chứng khoán, trái phiếu doanh nghiệp
-
Lừa đảo qua mạng: Kịch bản dễ đi vào lòng người
-
Công an TP HCM truy vết một băng nhóm lừa đảo qua mạng
Vừa qua, một ngân hàng đã phối hợp với Công an TP HCM phong tỏa thành công tài khoản nhận tiền lừa đảo qua mạng. Chỉ trong vòng 12 phút, số tiền gần 60 triệu đồng đã được luân chuyển qua 3 ngân hàng khác nhau.
Ám ảnh cuộc gọi lạ
Nạn nhân của vụ lừa nói trên là cụ bà N.T.K (76 tuổi, ngụ quận 4, TP HCM). Bà K. có 60 triệu đồng trong tài khoản ngân hàng điện tử. Một ngày cuối tháng 4-2022, bà K. nhận được cuộc gọi lạ xưng là công an đang điều tra vụ án mà bà nằm trong đường dây rửa tiền, yêu cầu bà phải chứng minh tiền sạch. Lo sợ, bà K. đã chuyển khoản để xác minh nhưng sau đó nghi ngờ, bà kể lại con trai nghe. Ngay tức khắc, con trai bà liên hệ ngân hàng phối hợp với công an phong tỏa tài khoản nhận số tiền này.
"Chỉ trong vòng 12 phút, số tiền lừa đảo 60 triệu đồng chuyển xoay vòng qua 3 ngân hàng khác nhau. May mắn trường hợp này chúng tôi nhận được tin báo của khách hàng sớm nên phối hợp với công an phong tỏa tài khoản trước khi bọn lừa đảo rút tiền" - đại diện ngân hàng cho biết.
Không may mắn như bà K., chị K.A (40 tuổi, ngụ quận 8, TP HCM) cùng chồng đang đặt cọc mua nhà nên gom tiền đưa vào tài khoản hơn 1 tỉ đồng. Khi đang đi khám bệnh, chị nhận được cuộc gọi thông báo công an đã ra lệnh bắt do chị tham gia vận chuyển số lượng lớn ma túy xuyên biên giới.
Chị A. phải làm theo yêu cầu chuyển vào tài khoản chỉ định xác minh dòng tiền, nếu chị trong sạch thì tiền sẽ chuyển về tài khoản sau 20 phút. Chị A. làm theo, sau đó chị gọi lại thì số điện thoại gọi cho chị không liên lạc được.
Biết bị lừa đảo, chị liên hệ ngân hàng đề nghị hỗ trợ phong tỏa tài khoản. Tuy nhiên, sau khi xác minh, Công an TP HCM xác định số tiền trong tài khoản hơn 1,5 tỉ đồng là dòng tiền lừa đảo của nạn nhân khác, còn tiền do chị A. chuyển thì kẻ lừa đảo đã rút khỏi tài khoản này. Công an thông báo nếu tìm được băng nhóm lừa đảo, tòa án sẽ giải quyết vấn đề dân sự, còn số tiền phong tỏa không thể trả lại cho chị vì nó là của những người khác chuyển vào.
Kể với chúng tôi, bà T.N.K.O (67 tuổi, ngụ huyện Nhà Bè, TP HCM) vẫn còn uất ức. Bà O. thở dài: "Tôi có một căn hộ không ở nên đăng lên mạng cho thuê. Có người gọi điện thỏa thuận giá cả sau đó còn nói chuyển 2 tháng tiền cọc trước khi dọn vào ở. Chúng gửi đường link yêu cầu tôi nhập thông tin. Khi nhập xong thì 2 tỉ đồng trong tài khoản cũng bị chuyển sạch. Băng này sau đó bị bắt, tòa tuyên chúng phải có trách nhiệm trả lại tiền cho tôi nhưng đến nay 4 năm trôi qua, bọn chúng còn đang ở tù lấy tiền đâu mà trả cho tôi. Mất tiền, tôi phải bán căn hộ trang trải cuộc sống và lấy tiền nuôi đứa con bệnh hiểm nghèo".
Bắt giữ nhóm đối tượng lừa mua tiền ảo rồi đánh sập trang web, chiếm đoạt tiền
Bảo mật chặt chẽ
Công an TP HCM rất nhiều lần phát thông báo đề nghị người dân phải cẩn thận với những cuộc gọi lạ, cảnh giác khi giao dịch qua mạng, mua bán hàng online. Tuy nhiên, không ít người dù đề phòng cao độ nhưng chỉ một phút lơ là đã sập bẫy kẻ gian.
Bà Nguyễn Quỳnh Lan, Viện trưởng VKSND quận Gò Vấp, cho biết tội phạm công nghệ cao rất tinh vi, luôn thay đổi hình thức, nội dung, thủ đoạn để người dân mất cảnh giác. Có hai loại lừa đảo phổ biến là giả danh các cơ quan công an, VKSND, ngân hàng gọi điện dọa người dân đang dính đường dây tội phạm để xác minh tài khoản và người dân tự chuyển tiền. Thứ hai là dẫn dắt làm cho nạn nhân rối rắm nhấp vào đường link rồi vô hiệu hóa tài khoản ngân hàng, chuyển tiền sang tài khoản khác rồi rút sạch.
"Một khi tiền đã chuyển sang tài khoản chỉ định thì bọn lừa đảo sẽ rút ngay tức khắc. Dạng này cơ quan chức năng có thể xác định và phong tỏa tài khoản nhưng cũng rất hiếm để có thể lấy lại được cho nạn nhân. Thông thường nếu bắt được băng này thì tiền cũng không còn, những kẻ bắt được chỉ là chân rết còn kẻ chủ mưu lại ở nước ngoài và tiền cũng được chuyển ra nước ngoài nên rất khó thu hồi" - bà Nguyễn Quỳnh Lan cho biết.
Trước những chiêu lừa đảo tinh vi, Công an TP HCM đã phối hợp với VKSND và ngân hàng áp dụng các biện pháp nhằm phát hiện kịp thời các vụ lừa đảo. Cụ thể, Công an TP Thủ Đức đã chủ động phối hợp với tất cả các chi nhánh, phòng giao dịch ngân hàng trên địa bàn để phổ biến cho các nhân viên biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn các hoạt động tội phạm lừa đảo công nghệ cao.
Đồng thời, Công an TP Thủ Đức cũng thành lập nhóm Zalo giữa lực lượng công an với ngân hàng để kịp thời trao đổi thông tin phòng ngừa tội phạm. Niêm yết bảng cảnh báo về phương thức, thủ đoạn hoạt động của đối tượng này tại các quầy giao dịch, nơi khách hàng, người dân dễ nhìn, dễ đọc để nâng cao cảnh giác.
Công an TP HCM khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không làm theo yêu cầu của người lạ và nhanh chóng liên hệ hoặc gọi điện thoại nói chuyện trực tiếp với người đó để kiểm tra thông tin. Trong trường hợp đã chuyển tiền đến tài khoản có dấu hiệu lừa đảo, nhanh chóng thông báo ngân hàng và trình báo công an phường gần nhất để được hỗ trợ điều tra, xử lý.
Nhân viên ngân hàng chặn đứng lừa đảo
Theo bà Nguyễn Quỳnh Lan, nhiều vụ lừa đảo đã bị chặn đứng kịp thời nhờ sự nhanh trí của nhân viên ngân hàng. Khi khách đến chuyển tiền thường có nội dung chuyển tiền, nếu nhân viên tinh ý sẽ nghi ngờ và hỏi lại khách. Nhờ vậy, nhiều vụ việc khách hàng đã không bị mất tiền vì nhân viên đã hỏi rõ nguyên nhân chuyển tiền.
Trước đây, anh Trần Duy Trường (nhân viên Phòng Giao dịch Agribank Phước Thắng, TP Vũng Tàu) đã phát hiện vụ việc một người phụ nữ chuyển tiền cho bọn lừa đảo để nhận lại số tiền hơn 3 triệu USD. Thấy vị khách có biểu hiện khác thường và nội dung chuyển khoản cũng lạ, anh Trường nghi ngờ, hỏi cặn kẽ thì khách kể lại sự việc. Nhờ vậy, vị khách này đã không mất 132 triệu đồng chuyển cho kẻ gian.
Bài và ảnh: PHẠM DŨNG